Gestionarea riscului
Cartografiem expunerile reale din portofoliul tău — riscuri de concentrare, valutare și legislative — și propunem mecanisme concrete de limitare, astfel încât un eveniment nefavorabil să nu erodeze capitalul principal.
Protecția capitalului · Cluj-Napoca
Capitalul tău merită o strategie fără compromisuri
Gestionăm riscurile financiare cu precizie, astfel încât ce ai construit în ani de muncă să rămână protejat pentru generațiile viitoare.
Fondată în 2011
Peste 35 de ani experiență combinată
Consultanță fiduciară independentă
Parteneri MiFID II & IDD
De ce gestionarea riscului vine înaintea oricărui randament?
Mulți investitori urmăresc mai întâi câștigul și abia apoi se gândesc la protecție. Experiența noastră de peste un deceniu în piețele din Europa Centrală și de Est demonstrează contrariul: o strategie solidă de gestionare a riscului este fundația oricărui portofoliu durabil. La Stoica & Stan analizăm expunerile reale ale fiecărui client — valutare, legislative, de concentrare și de lichiditate — și construim răspunsuri structurate, nu soluții generice. Paleta noastră de instrumente include structuri de deținere, învelișuri de asigurare de tip unit-linked și mandate discreționare calibrate pe profilul tău de risc real, nu pe cel declarat.
Patru piloni care susțin protecția capitalului tău
Abordarea noastră integrată acoperă fiecare dimensiune a riscului financiar personal și familial.
Învelișuri de asigurare
Structurile unit-linked și polițele de asigurare de viață cu componentă investițională oferă atât eficiență fiscală, cât și protecție juridică a activelor tale față de riscurile terților, calibrate pe nevoile patrimoniale specifice.
Structuri de deținere
Construim arhitecturi de deținere — holding familial, trust sau structuri transfrontaliere — care separă activele operaționale de patrimoniul personal și simplifică transmiterea averii către generația următoare.
Consultanță fiduciară
Ca advisor cu obligație fiduciară, recomandăm exclusiv soluții care servesc interesele tale, nu comisioanele noastre. Transparența onorariului și independența față de produse sunt principii nenegociabile în relația cu fiecare client.
„Am venit la Stoica & Stan în 2019 cu un portofoliu concentrat exclusiv pe piața românească și o expunere valutară pe care o ignoram complet. În șase luni, echipa a restructurat alocarea, a implementat un înveliș de asigurare eficient fiscal și a redus volatilitatea portofoliului cu aproape o treime. Acum dorm noaptea știind că activele mele sunt protejate cu adevărat.”
Radu Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Vrei să știi cât de expus este capitalul tău în acest moment?
O sesiune de diagnostic de 60 de minute îți oferă o imagine clară a riscurilor reale și a pașilor următori.
Discreție și tonuri azure-trust în fiecare detaliu al colaborării
Biroul nostru din Cluj-Napoca reflectă valorile pe care le punem în practică: o atmosferă de încredere azure-trust, spații gândite pentru conversații confidențiale și o echipă care comunică clar, fără jargon financiar inutil. Fiecare întâlnire începe cu ascultarea situației tale și se încheie cu un plan de acțiune scris, nu cu promisiuni vagi. Confidențialitatea datelor și protejarea intereselor clientului sunt obligații pe care ni le asumăm contractual, nu doar declarativ.
